Beschreibung Konsequenzen von Solvency II für die Kapitalanforderungen von Lebensversicherungsprodukten. Das Aufsichtssystem deutscher Versicherer steht mit der von der EU-Kommission unter dem Titel Solvency II ins Leben gerufenen Initiative vor einem fundamentalen Wandel. Solvency II wird neben der Einführung qualitativer Aufsichtsinstrumente insbesondere auch zu neuen, erwartungsgemäß verschärften Anforderungen an die aufsichtsrechtlich erforderliche Eigenmittelausstattung der Versicherer führen. Die Untersuchung dieser geplanten Änderungen zeigt, dass die aufsichtsrechtlichen Kapitalanforderungen das Risikoprofil der Versicherer in Zukunft wesentlich differenzierter abbilden werden. Sowohl Risikoumfang (Welche Risiken müssen überhaupt erfasst werden?) als auch Risikomessung (Mit welchen Methoden sind diese Risiken zu bewerten?) werden künftig zur Ermittlung der erforderlichen Kapitalausstattung deutlich erweitert bzw. differenziert.Die sich anschließende Frage nach den solvabilitätspolitischen Konsequenzen – d. h. wie verändert sich das aufsichtsrechtlich erforderliche Kapitalniveau der Versicherer künftig und welche Gestaltungsfaktoren sind dabei maßgeblich – wird in der Arbeit aus der Perspektive der Produktgestaltung von Lebensversicherern betrachtet. Vor dem Hintergrund risikobasierter Kapitalanforderungen kommt der produktspezifischen Ausgestaltung der Risikotransferleistung in Zukunft entscheidende solvabilitätspolitische Bedeutung zu.Im Rahmen einer Risikoanalyse müssen Lebensversicherer ihr Produktportfolio daher daraufhin untersuchen, welche Leistungsmerkmale das Unternehmen welchen Risiken aussetzen. Dies wird jedoch durch eine zunehmende Produktvielfalt und -individualisierung der am Markt angebotenen Leistungen erschwert. Als praxisrelevantes Konzept entwickelt die Arbeit daher eine risikobezogene Produktsystematik, anhand derer die wesentlichen Leistungsmerkmale von Lebensversicherungsprodukten identifiziert, klassifiziert und auf ihr Risikoprofil untersucht werden.Die solvabilitätspolitischen Konsequenzen werden schließlich anhand idealtypischer Leistungskonfigurationen der kapitalbildenden und fondsgebundenen Lebensversicherung, der Renten- sowie Risikolebensversicherung abgeleitet und diskutiert. Diese werden auf ihr spezifisches Risikoprofil hin untersucht und mit den einzelnen Risiken der zukünftigen aufsichtsrechtlichen Behandlung gegenübergestellt.
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Säule I: Kapitalanforderungen unter Solvency II ~ Säule I: Kapitalanforderungen unter Solvency II. Für die europäische Versicherungswirtschaft beginnt am 1. Januar 2016 eine neue Ära: Mit Solvency II tritt ein europaweit einheitliches Regelwerk in Kraft, das Risiken frühzeitig sichtbar macht und von den Unternehmen eine den Risiken angemessene Vorsorge verlangt.
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Ermittlung der Kapitalanforderungen VT Leben / Solvency II ~ Diese ermöglichen es, die Kapitalanforderungen direkt über risikorelevante Bezugsgrößen zu berechnen, ohne eine Projektion der zukünftigen Zahlungsströme vornehmen zu müssen. Für das Langlebigkeitsrisiko ergibt sich beispielhaft die folgende Formel: . Die Stressfaktoren des Standardansatzes werden von EIOPA vorgegeben. wurde bereits im Rahmen von QIS 3 vorgenommen und die daraus .
Solvenzkapitalanforderungen am Beispiel des Datenmodells ~ Obwohl mit der **Standardformel** ein Instrumentarium zur Verfügung gestellt worden ist, das kleineren und mittleren Unternehmen eine vereinfachte Berechnung der Kapitalanforderungen nach Solvency II ermöglichen soll, ist der Aufbau dieser Formel immer noch relativ komplex und erfordert neben einem guten Verständnis der Vorgehensweise u. U. auch intensive Vorarbeiten für die Durchführung .
Kapitalanlagepolitik von Lebensversicherungsunternehmen ~ Kapitalanlagepolitik von Lebensversicherungsunternehmen unter Solvency II: Attraktivität von Anlageklassen im Spannungsfeld von Kapitalmarkt und Solvenzkapitalanforderungen (Leipziger Masterarbeiten) / Wagner, Fred, Sonntag, Boris / ISBN: 9783899527643 / Kostenloser Versand für alle Bücher mit Versand und Verkauf duch .
Ermittlung der Kapitalanforderungen - Solvency II kompakt ~ Ermittlung der Kapitalanforderungen für das Aktienrisiko Die bisherigen Feldstudien haben gezeigt, dass das Aktienrisiko ein wesentlicher Bestandteil des Marktrisikos ist. Das Markt- und insbesondere das Aktienrisiko zeichnen sich durch eine sehr hohe Stabilität mit hohem Wirkungsgrad auf die Kapitalanforderungen aus. In diesem Kontext ist der Anpassung der Ermittlung des symmetrischen .
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GDV-Präsentation: Solvency II ~ ZINS UNTER SOLVENCY II (FÜR 20-JÄHRIGE LAUFZEIT) • Unter Solvency II liegt der Zins deutlich niedriger - auf Sicht von 20 Jahren dürfen Unternehmen aktuell mit einem Marktzins von rund 1,4 Prozent kalkulieren. • Damit muss ein Versicherer heute annähernd 7.600 Euro zurückstellen, um in
Solvency II - deacademic ~ Solvency II ist ein Projekt der EU-Kommission zu einer grundlegenden Reform des Versicherungsaufsichtsrechts in Europa, vor allem der Solvabilitätsvorschriften für die Eigenmittelausstattung von Versicherungsunternehmen. Am 10. Juli 2007 hat die Europäische Kommission einen Vorschlag für eine Solvency-II-Rahmenrichtlinie dem Europäischen Parlament und Rat vorgelegt.
Solvabilität II – Wikipedia ~ Solvabilität II, abgekürzt auch Solva II, englisch Solvency II, ist eine Richtlinie der Europäischen Union, mit der das europäische Versicherungsaufsichtsrecht grundlegend reformiert wurde. Schwerpunkte der Richtlinie bilden risikobasierte Solvabilitätsvorschriften für die Eigenmittelausstattung der Versicherungsunternehmen/-gruppen und qualitative Anforderungen an das Risikomanagement .
Auswirkungen von Solvency II auf den Vertrieb von - GRIN ~ Auswirkungen von Solvency II auf den Vertrieb von Versicherungsunternehmen in Deutschland - BWL - Seminararbeit 2004 - ebook 14,99 € - GRIN
BaFin - Solvency II: Rechtsgrundlagen & Leitlinien ~ Oktober 2014 einen delegierten Rechtsakt mit Durchführungsbestimmungen für Solvency II erlassen. Nach Zustimmung durch das Europäische Parlament und den Rat der Europäischen Union wurde dieser am 17. Januar 2015 als Delegierte Verordnung (EU) 2015/35 veröffentlicht und ist am Folgetag in Kraft getreten. Dieser auch als „Ebene 2“ bekannte Rechtsakt ist im Gegensatz zu der Solvency-II .
BaFin - Solvency II - Solvency II ~ Am 1. Januar 2016 ist das neue europäische Aufsichtsregime Solvency II vollständig in Kraft getreten. Die Solvency II-Richtlinie (Richtlinie 2009/138/EG) führt weiterentwickelte Solvabilitätsanforderungen für Versicherer ein, denen eine ganzheitliche Risikobetrachtung zugrunde liegt, und stellt neue Bewertungsvorschriften hinsichtlich Vermögenswerten und Verbindlichkeiten auf, die .
Ermittlung der Kapitalanforderungen - Solvency II kompakt ~ © Copyright Steria Mummert ISS GmbH, Hamburg (Deutschland) www.steria-mummert-iss Dieses Werk einschließlich aller seiner Teile unterliegt dem Urheberrecht und .
Solvency II bei Lebensversicherern: Ein Blick hinter die ~ Auf Basis einer marktwertorientierten Betrachtung müssen die Eigenmittel dabei dauerhaft zu mindestens 100 % die Anforderungen bedecken, um dem. aufsichtsrechtlichen Solvenzanspruch zu genügen. Der Bedeckungsgrad drückt sich in der Solvenzquote aus. Überführt man die Solvenzquote ( SCR -Quote) zusammen mit der Eigenmittelquote (definiert als .
Auswirkungen von Solvency II / Huxley ~ Auswirkungen von Solvency II Seit der Finanzkrise wird über die Solvabilität hitzig diskutiert. Die Ausarbeitung dieser Regelungen hat zehn Jahre in Anspruch genommen und genau in den letzten zwei Jahren wurde deutlich erkennbar, welche Maßnahmen die Versicherungsunternehmen zur Vorbereitung ergreifen mussten.
Bankenregulierung: Die Konsequenzen für den Kapitalmarkt ~ Bankenregulierung: Die Konsequenzen für den Kapitalmarkt
Mietrecht für Vermieter von A-Z PDF Ebook herunterladen ~ Lesen kostenlos http://read.bosebook/?book=3648023977 Mietrecht für Vermieter von A-Z PDF Ebook herunterladen gratis
BaFin - Thema: Ein Jahr Solvency II in der Praxis ~ Denn wenn man dies tut, akzeptiert man zugleich die Konsequenz für das eigene Portfolio: stark steigende Kapitalanforderungen für den mit langfristigen Garantien versehenen Bestand. In Kombination mit der Volatilität eines marktwertbasierten Systems wie Solvency II kann eine solche Entscheidung derart hohe Kapitalanforderungen nach sich ziehen, dass ein Versicherer seine .
BaFin Auslegungsentscheidungen zu - PwC Blogs - PwC Blogs ~ Mit Blog-Beitrag vom 5.Januar 2016 berichteten wir über die Veröffentlichung zahlreicher Auslegungsentscheidungen zur Anwendung der aufsichtsrechtlichen Vorschriften zur Säule 1 und 2 von Solvency II durch die BaFin.. Im nachfolgenden Blogbeitrag stellen wir die wesentlichen Aspekte der Solvency II-Bilanzierung für die Erstellung der Solvabilitätsübersicht (ohne vt.